一、生理因素
（一）睡眠阶段影响
睡眠分为非快速眼动睡眠期和快速眼动睡眠期，在快速眼动睡眠期时大脑处于较为活跃的状态，此时可能会出现说梦话的情况。大脑的部分区域仍在进行神经活动相关的处理等，使得人们可能会将梦境中的内容以言语的形式表达出来，这是一种较为常见的生理现象，各个年龄段的人群在快速眼动睡眠期都可能出现说梦话情况，一般人群中约有50%的人会偶尔说梦话。
（二）疲劳程度影响
身体过度疲劳时，大脑神经细胞可能处于相对紊乱的状态，在睡眠过程中更易出现说梦话的情况。比如体力劳动者长时间高强度劳作后，或者脑力劳动者长期加班、学习导致过度疲劳，夜间睡眠时就较易说梦话。对于儿童来说，如果白天活动量过大、玩耍过于兴奋，也可能因身体疲劳在夜间睡眠中说梦话，学龄前儿童若白天玩耍消耗大量体力，夜间说梦话概率会相对增加。
二、心理因素
（一）情绪压力影响
长期处于高压力状态下，如工作面临巨大竞争压力、生活中遭遇重大事件等，会使大脑持续处于紧张状态。在睡眠时，这种紧张情绪仍可能影响大脑神经活动，从而导致说梦话。例如成年人面临工作上的项目deadlines压力时，夜间睡眠中说梦话的频率可能会增加。对于青少年，学业压力、人际关系等方面的情绪问题也可能引发说梦话，青少年若在学校面临考试压力、与同学产生矛盾等情况，夜间睡眠说梦话概率升高。
（二）心理冲突影响
内心存在未解决的心理冲突时，也会在睡眠中通过说梦话体现。比如个人在价值观、选择等方面存在纠结，这种心理冲突会在睡眠时的大脑活动中有所反映，进而出现说梦话现象。不同年龄段人群都可能存在心理冲突，只是具体分析不同，成年人可能在职业发展与家庭责任等方面有心理冲突，儿童可能在自身愿望与家长期望之间存在心理冲突，如儿童想参加更多兴趣班但家长希望其专注于学业等情况，也可能导致夜间说梦话。
三、其他因素
（一）饮食因素影响
睡前食用刺激性食物或饮品，如咖啡、浓茶等含有咖啡因的饮品，或者大量食用辛辣刺激性食物，可能会刺激神经系统，影响睡眠质量，导致说梦话。对于不同年龄段人群，饮食影响有所不同，儿童应避免睡前饮用含咖啡因饮品，青少年同样要注意，成年人若睡前大量饮用咖啡等，夜间说梦话可能性增大。一般来说，摄入咖啡因后数小时内都可能影响睡眠，导致说梦话概率上升。
（二）疾病因素影响
某些疾病也可能导致说梦话，如睡眠呼吸暂停综合征患者，睡眠中呼吸不畅等情况会干扰睡眠结构，使得大脑神经活动异常，从而出现说梦话现象；还有神经系统疾病如癫痫等，也可能影响大脑神经功能，导致睡眠中说梦话。对于患有疾病的人群，说梦话可能是疾病症状的一部分，需要针对原发疾病进行评估和处理。例如患有睡眠呼吸暂停综合征的成年人，除了说梦话外，还可能有打鼾、呼吸暂停等表现，需要及时就医诊断治疗。