三个月小孩发烧38度，可采取以下物理方法降温，同时密切观察小孩情况，若出现异常或体温持续升高，建议及时就医。
1.减少衣物：发烧时，小孩的衣物可能会使体温进一步升高，因此需要适当减少衣物，以帮助散热。
2.温水擦拭：用温水擦拭小孩的手心、腋窝、腹股沟等部位，通过水分蒸发带走热量，达到降温的目的。
3.多喝水：发烧会导致小孩体内水分流失，因此需要多喝水，以补充水分，防止脱水。
4.使用退热贴：退热贴可以贴在小孩的额头或太阳穴上，帮助降低体温。
需要注意的是，以下情况需要及时就医。
1.三个月以下的小孩发烧，应及时就医。
2.小孩发烧的同时，出现精神萎靡、呼吸急促、抽搐等异常情况。
3.小孩发烧持续时间较长，超过3天。
4.小孩发烧经物理降温后，体温仍持续升高。
此外，在小孩发烧期间，应注意保持室内空气流通，饮食以清淡易消化为主，同时要注意给小孩保暖，避免再次着凉。